سياسة AML/CFT

1. الغرض

تحدد هذه السياسة إطار عملنا لـ:

• منع غسيل الأموال عبر منصتنا
• منع تمويل الإرهاب
• الامتثال للعقوبات الدولية
• حماية نزاهة التمويل الإنساني

2. تقييم المخاطر

نجري تقييمات مخاطر مستمرة مع الأخذ في الاعتبار:

• المخاطر الجغرافية: الدول الخاضعة للعقوبات أو ذات الاختصاصات عالية المخاطر
• مخاطر المعاملة: أنماط أو مبالغ غير عادية للمعاملات
• مخاطر العميل: الأشخاص المعرضون سياسياً، هياكل ملكية معقدة
• مخاطر القطاع: ثغرات خاصة بقطاع الإغاثة الإنسانية

3. العناية الواجبة

3.1 معرفة عميلك (KYC)

بالنسبة لجميع شركاء المنظمات غير الحكومية، نتحقق من:

• وثائق التسجيل القانوني وتأسيس الشركة
• هوية المديرين والموظفين المخولين
• هيكل الملكية المستفيدة
• مصدر الأموال الموجودة

3.2 العناية الواجبة المعززة

يتم تطبيق تدقيق إضافي على:

• العمليات في البلدان عالية المخاطر
• المعاملات ذات القيمة العالية
• الأشخاص المعرضون سياسياً
• هياكل تنظيمية معقدة

3.3 المراقبة المستمرة

نحن نراقب باستمرار المعاملات والعلاقات للكشف عن أي نشاط مريب.

4. فحص العقوبات

يتم فحص جميع الأطراف مقابل:

• القائمة الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة
• قائمة الأشخاص الطبيعيين المحددين خصيصًا (SDN) من OFAC
• قائمة العقوبات الموحدة للاتحاد الأوروبي
• قوائم العقوبات الوطنية السارية الأخرى

يتم إجراء الفحص عند الانضمام وبشكل دوري بعد ذلك.

5. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة

نحن ملزمون بالإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة للسلطات المختصة. تشمل المؤشرات:

• أنماط معاملات غير عادية
• محاولات هيكلة المعاملات
• التردد في تقديم المعلومات المطلوبة
• توثيق غير متسق
• روابط إلى كيانات أو أشخاص خاضعين للعقوبات

6. حفظ السجلات

نحتفظ بسجلات لـ:

• جميع وثائق العناية الواجبة
• سجلات المعاملات
• نتائج الفحص
• تقارير وتحقيقات داخلية

يتم الاحتفاظ بالسجلات لمدة لا تقل عن 5 سنوات بعد انتهاء العلاقة أو إكمال المعاملة، وفقًا لما يقتضيه القانون.

7. التدريب

يتلقى جميع الموظفين تدريبًا على مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب يشمل:

• التعرف على نشاط مشبوه
• التزامات وإجراءات الإبلاغ
• التحديثات بشأن التغييرات التنظيمية
• المخاطر الخاصة بالقطاع

يتم توفير التدريب عند الانضمام وتحديثه سنويًا.

8. مسؤولية الامتثال

المسؤول المعين عن الامتثال لدينا مسؤول عن:

• تنفيذ وصيانة هذه السياسة
• استلام وتحقيق التقارير الداخلية
• تقديم تقارير للسلطات
• ضمان تدريب الموظفين
• التقارير إلى الإدارة العليا

9. الاتصال